交易USDT银行卡被冻结？ 不要成为不法分子的工具！

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之所以被冻结，主要是因为收到了黑钱，一些诈骗团伙通过虚拟货币场外交易平台存入资金，同时对诈骗资金进行洗钱。 诈骗团伙通过虚拟货币场外市场洗钱的格局如上图所示。

简单来说，诈骗团伙通过OTC交易平台入金洗钱有以下几个步骤：

1、诈骗团伙在场外交易平台注册为平台商户，利用诈骗团伙制作的受害人身份证将受害人注册为场外交易平台用户，或要求受害人通过以下方式在平台注册：他自己；

2、诈骗团伙在骗取受害人财产时，首先利用受害人身份在OTC交易平台下单购买虚拟货币，通常为USDT，或要求受害人在平台下单购买USDT； 平台完成撮合后，诈骗团伙会要求受害人通过其个人银行卡支付购买USDT的款项，并将款项从受害人账户转入卖出USDT的平台承兑商银行卡；

3、转账完成后，承兑人售出的USDT将从平台划转至受害人账户，受害人将这部分USDT交付给诈骗团伙，实现诈骗资金的入金；

4、至此，受害人的被骗资金已通过OTC交易平台的USDT交易从人民币兑换成等值的虚拟货币，被诈骗团伙非法占用；

5. 诈骗团伙再通过其他交易渠道将获得的USDT卖出，再次兑换成人民币，​​实现对诈骗资金的洗钱。

这种存款洗钱模式的过程并不复杂，但具有极强的隐蔽性。 诈骗集团之所以选择虚拟货币作为洗钱的媒介，是因为他们看中了虚拟货币的匿名性和去中心化。 通过正常交易，将法币兑换成虚拟货币，再通过其他渠道将虚拟货币兑换成法币。 这一系列的重复交易，让诈骗资金在正常的虚拟货币交易过程中不知不觉流失。 洗过且难以追踪。

炒币银行卡被冻结怎么办？

1、如果银行卡被司法冻结，需要通过开户银行还是银行热线查询冻结期限？ 冻在什么地方？ 冻结机构的联系电话？ 这三个信息很重要，银行后台肯定会显示的，最好拿到这三个信息。

大部分司法冻结只是临时冻结以配合警方调查，两三个工作日内会自动解冻。 这个不用担心，过期了会自动解冻。 但是也要注意在截止日期之前转账，因为牵连的案件有可能不止一个地方有受害人，那么就可能被不止一个地方冻结，有可能再次冻结未来。 另外，这48、72小时也不是按时解冻，有的会耽误几个小时，甚至半天。

如果显示冻结半年。 一般来说，如果你直接收到了问题资金，或者距离问题资金来源比较近，可能会被冻结半年。 当然，由于各地司法机关处理方式不同，部分地区直接冻结半年。

2、密码输入错误造成的冻结卡，24小时后自动恢复。 对于前三张被冻结的卡，您可以携带身份证和银行卡到就近的营业厅办理个人业务解冻。

3.如果司法卡被强制冻结，根据冻结的严重程度，分为临时冻结3天和司法冻结半年以上两种

A.暂时冻结的情况基本不用恐慌。 它通常来自银行的风险控制。 如果你平时交易金额在1万左右，突然有人转100万给你，银行也会暂时冻结你的卡。 还有一种情况，受害人在被骗钱前报案，但没有提供进一步的证据，三天后解冻。

B、司法被冻结了半年多，让人难受。

4.冻结后，公安JC会电话通知我。 如果是外省的，会通过邮局发邮件，给我发通知。 一般会说一个月内自动去公安局说明情况。 如果没有，我将处理卡上的资金。

解冻的关键是要有正当理由。 可以主动与办案司法机关取得联系，携带身份证、银行卡、银行冻结证件、银行对账单四件套等（可能是资料信息，需要保留完整的交易记录、银行对账单、连锁转账记录、平台订单记录、微信聊天记录等）配合调查，详细说明情况。 如果您对风险有任何疑虑或顾虑，建议在决定后续措施前先咨询法律专业人士。

炒币银行卡被冻结原因：

炒币冻结银行卡有两种，一种是银行冻结，一种是司法冻结。

1、银行冻结。

1、银行冻结主要包括：

部分国家和地区的银行不允许银行账户参与数字资产交易（例如，因为在转账时注明BTC、ETH、USDT等，导致被银行风控系统监控）usdt会被冻结吗，所以当一个账户涉及数字资产交易，银行将冻结或暂停部分交易权限； 也可能是因为该账户的行为触发了银行的反洗钱系统（比如夜间大额转账、多人频繁交易、卡内长时间无余额等）。

一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制你的非柜台业务或“只付不收”，即暂停你的部分交易权限。

2、处理方法：

直接联系您的开户银行，按银行要求提供您的相关信息（一般说明转账原因）即可。

3、预防方法：

（1）与买家交易时，提醒对方不要注意USDT、BTC等敏感词。

(2)银行卡不要只用一张，可以多准备几张，过段时间换。

2.司法冻结。

司法冻结的逻辑因各国的司法程序而异。 但大致相同。

受骗后，受害人向警方报案，警方根据受害人资金流经的银行账户，冻结了相关资金流经的所有银行账户。 例如，受害人的钱被打到银行A账户，A打到银行B账户，B打到银行C账户，再延伸到D、E、F； 那么有可能A、B、C、D、E、F全部被冻结，B、C、D、E、F可能不知道资金的来源。

冻结通常并不意味着您在收到相关资金后会立即被冻结。 超过 1 个月的交易可能会被阻止。 不过一般来说，是因为前几天的一笔交易，被冻结了。

如果你的银行卡被司法部门冻结，你首先需要向银行了解冻结的是哪个部门，冻结期限是多久。 这两条信息很重要，银行后台肯定会显示的。 最好得到这两条信息。

1、大部分司法冻结只是临时冻结以配合警方调查，两三个工作日内会自动解冻。 这个不用担心，过期了会自动解冻。 但是也要注意在截止日期之前转账，因为牵连的案件有可能不止一个地方有受害人，那么就可能被不止一个地方冻结，有可能再次冻结未来。 另外，这48、72小时也不是按时解冻，有的会耽误几个小时，甚至半天。

2、显示屏冷冻半年。 一般来说，如果你直接收到了问题资金，或者距离问题资金来源比较近，可能会被冻结半年。 当然，由于各地司法机关处理方式不同，部分地区直接冻结半年。

如果遇到第二种情况，只能按照司法部门的要求提供信息和证据，积极配合调查，除此之外别无他法。

如上所述，我们在日常的货币交易中如何避免这种情况的发生呢？ 我有一些建议给你。

1、发生转账交易时，不要备注数字货币、BTC、ETH、USDT等字样，因为这些都是各个银行或支付宝微信中的敏感词，请记住。

2、不要用银行卡频繁交易，比如一天内多次存取款，金额比较大。 这是最容易引起银行注意的。 需要多申请几张银行卡，换取交易。 或者选择支付宝、微信等作为进出账户的中继，这样可以避免大部分的坑。

或者拿出一张独立交易的银行卡，专门接受数字货币收款，与你的日常资金分离，不绑定支付宝、微信等，这样即使你的卡被冻结，也不会影响你的正常生活和现金流.

3、交易时尽量选择知名度高、知名度高的商家。 例如：成交率在98%以上，商户注册时间较早，成交量较大。 这样的商家更有保障。 如果遇到这种注册时间不长、信誉不佳的账号，一定要注意了。

进行场外交易时，选择正规大平台的场外交易区域会更有保障。 卖方的声誉和交易数量也是重要的参考。 当然，最稳妥的还是先避风头，尽量少提现，持有兑换USDT，平台之间的存取款尽量人工操作，因为对于银行来说，只要操作合法、渠道合法、虚拟货币来源合法、页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户资金，除非涉及洗钱、诈骗等违法行为。